SBI Business Loan Apply Up To ₹ 500 crore (करोड़)

 

SBI Business Loan Apply Up To ₹ 500 crore (करोड़) - 2022 

विषयसूची (Table of Contents):

1. SBI बिजनेस लोन
2. SBI बिजनेस लोन विवरण
3. SBI बिजनेस लोन की विशेषताएं और लाभ
4. SBI बिजनेस लोन के लिए आवेदन क्यों करें?
5. SBI बिजनेस लोन शुल्क
6. SBI लघु व्यवसाय लोन  के लिए पात्रता मानदंड
7. एसएमई (SME) सरकारी योजनाएं
8. SBI बिजनेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज
9. SBI बिजनेस लोन कस्टमर केयर
10. SBI बिजनेस लोन से जुड़े लोगो के सवाल:

 

SBI बिजनेस लोन

37 लाख करोड़ रुपये की संपत्ति और 500 मिलियन के ग्राहक आधार के साथ दुनिया का 45वां सबसे बड़ा सार्वजनिक क्षेत्र का बैंक SBI वास्तव में भारत का सबसे बड़ा बैंक है। एसएमई सेगमेंट के अंतर्गत आने वाले पात्र उम्मीदवारों को एसबीआई बिजनेस लोन प्रदान किया जाता है।

एसएमई लोन प्रदान करने का उद्देश्य छोटे और मध्यम आकार के उद्यमों की सहायता करना है। एसबीआई सिक्योर्ड और अनसिक्योर्ड दोनों तरह के बिजनेस लोन प्रदान करता है।

 

इसे भी पढ़े:- SBI Bank Car Loan मोबईल से कैसे अप्लाई करें? with SBI YONO App

SBI बिजनेस लोन विवरण

ब्याज दरें	6.70% प्रति वर्ष से आगे
लोन  राशि	न्यूनतम रु. 10,000 - अधिकतम रुपये तक 500 करोड़
कार्यकाल	5 वर्ष तक
लोन प्रसंस्करण शुल्क	सीमा के 1% तक
सिबिल स्कोर	750+
फोरक्लोज़र शुल्क	3%
प्रोसेसिंग शुल्क	1% से 5% - स्वीकृत लोन  राशि का
संपार्श्विक	असुरक्षित व्यापार लोन के लिए संपार्श्विक की आवश्यकता नहीं है
चुकौती अवधि	12 महीने से - 5 वर्ष, व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार अधिक हो सकती है ।
लोन संवितरण	अवधि मामले दर मामले पर निर्भर करती है ।

 

 

SBI बिजनेस लोन की विशेषताएं और लाभ

एसबीआई ऑनलाइन बिजनेस लोन की कुछ खास विशेषताएं हैं:

1. ग्राहकों की एक विस्तृत श्रृंखला की मांगों को पूरा करने के लिए बिजनेस लोन की एक विस्तृत श्रृंखला उपलब्ध है।
2. एसबीआई बिजनेस लोन की ब्याज दरें सिर्फ 6.70% प्रति वर्ष से शुरू होती हैं।
3. आवश्यकता-आधारित वित्त पोषण सभी प्रकार के व्यावसायिक कार्यों के लिए उपलब्ध है।
4. एमएसएमई के लिए संपार्श्विक-मुक्त लोन  उपलब्ध हैं।
5. आवेदन प्रक्रिया सरल और आसान है।
6. एसबीआई में महिलाओं के लिए बिजनेस लोन रियायती ब्याज दरों पर आता है।

 

 इसे भी पढ़े:- Truecaller से ₹ 5 लाख का Loan अपने मोबईल से कैसे अप्लाई करें?

SBI बिजनेस लोन के लिए आवेदन क्यों करें?

एसबीआई बिजनेस लोन के प्रमुख लाभ निम्नलिखित हैं:

1. विविध ग्राहक आवश्यकताओं के अनुसार ढेर सारे बिज़नेस लोन।
2. ऑफर पर ब्याज दर बेहद कम है और यह एमसीएलआर पर आधारित है।
3. आवश्यकता-आधारित वित्त पोषण सभी प्रकार के व्यावसायिक कार्यों के लिए उपलब्ध है।
4. एमएसएमई के लिए संपार्श्विक-मुक्त लोन  उपलब्ध हैं।
5. आवेदन प्रक्रिया सरल होने के साथ आसान है।
6. एसबीआई में महिलाओं के लिए बिजनेस लोन रियायती ब्याज दरों पर आता है।

 

 

हेल्थकेयर सेक्टर के लिए एसबीआई बिजनेस लोन योजना (नवीन लॉन्च)

SBI ने हाल ही में 'आरोग्यम हेल्थकेयर बिजनेस लोन' नाम से कोविड -19 का मुकाबला करने के लिए विशेष रूप से हेल्थकेयर सेक्टर के लिए एक बिजनेस लोन योजना शुरू की है। 

पात्र हेल्थकेयर संस्थाओं में अस्पताल, उपकरण निर्माता, उपकरण उपकरणों के निर्माता, डायग्नोस्टिक सेंटर, आपूर्तिकर्ता, नर्सिंग होम, पैथोलॉजी लैब, आयातक और लॉजिस्टिक्स फर्म शामिल होंगे। नीचे उल्लिखित अतिरिक्त लोन  विवरण हैं:

 

SBI आरोग्यम हेल्थकेयर बिजनेस लोन – 2022
ब्याज दर	व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार
लोन  की राशि	100 करोड़ रुपये तक
लोन की प्रकृति	टर्म लोन और कार्यशील पूंजी लोन
चुकौती अवधि	10 साल तक
संपार्श्विक सुरक्षा	2 करोड़ रुपये तक की आवश्यकता नहीं है।  (सीजीटीएमएसई के तहत कवरेज)
टियर 1 और शहरी केंद्रों के लिए लोन  राशि	20 करोड़ रुपये तक
टियर 2-4 केंद्रों के लिए लोन  राशि	10 करोड़ रुपये तक

 

 इसे भी पढ़े:-  Axis Bank Car Loan मोबईल से कैसे अप्लाई करें?

SBI बिजनेस लोन शुल्क

एसबीआई बिजनेस लोन से जुड़ी प्रोसेसिंग फीस इस प्रकार है।

एसबीआई बिजनेस लोन का प्रकार	प्रसंस्करण शुल्क
एसेट-समर्थित लोन /एसेट-समर्थित लोन  - वाणिज्यिक अचल संपत्ति	सीमा का 1% (अधिकतम रु. 10 लाख)
ई डीलर वित्त योजना/ई विक्रेता वित्त योजना	रु. 10,000 - रु 30,000
बेड़े वित्त	सीमा का 1%
पीएम मुद्रा योजना	0.50% + तरुण के लिए लागू कर
एसएमई ईबिज (SME eBiz) लोन	स्वीकृत सीमा का 1% + पहले वर्ष के लिए लागू कर और 0.35% + दूसरे वर्ष के लिए लागू कर।
सरलीकृत लघु व्यवसाय लोन	रु. 7,500
स्टैंड अप इंडिया	लोन  राशि का रु.0.20% + जीएसटी
वेयरहाउस रसीद वित्त	3 लाख रुपये तक
खाद्य प्रसंस्करण उद्योग को वित्त	लोन  राशि का 0.40% तक (अधिकतम रु. 40 लाख)
व्यापार संवाददाताओं को लोन	रुपये  50,000 से अधिक के लोन  के लिए 0.50%
एसबीआई ओडी उत्पाद	लोन  राशि का 1%
एसएमई गोल्ड लोन	रु. 500 - रु 1,000 + लागू कर
पीएमएमवाई  (PMMY)	0.50% + तरुण के लिए लागू कर

 

सरलीकृत लघु व्यवसाय लोन  के लिए पात्रता मानदंड

लघु व्यवसाय लोन  के लिए आवेदन करने के लिए एसबीआई द्वारा आवश्यक पात्रता मानदंड नीचे दिए गए हैं:

1. आवेदक को उसी क्षेत्र या स्थान में कम से कम 5 वर्ष का व्यावसायिक अनुभव हो।
2. किसी भी बैंक के साथ कम से कम 2 साल के लिए चालू खाता धारक।
3. परिसर का मालिक होना चाहिए या वैध किराया समझौता होना चाहिए, न्यूनतम अवशिष्ट अवधि 3 वर्ष।
4. पिछले 12 महीनों में मासिक औसत शेष राशि न्यूनतम रु. 1 लाख।
5. किसी भी वित्तीय संस्थान के साथ कोई पिछला लोन  चूक नहीं है।

 

 इसे भी पढ़े:- HDFC Bank Two Wheeler Loan मोबईल से कैसे अप्लाई करें? - सिर्फ 10 सेकेंड में 

एसएमई (SME) सरकारी योजनाएं

नीचे उल्लिखित सरकार द्वारा शुरू की गई लोन  योजनाएं हैं। भारत के जो एसबीआई द्वारा पेश किए जाते हैं:

 

1 - प्रधानमंत्री रोजगार सृजन पहल (पीएमईजीपी)

खादी और ग्रामोद्योग आयोग (KVIC) द्वारा कार्यान्वित, यह योजना उन व्यक्तियों को वित्तीय सहायता प्रदान करती है जो नए उद्यम स्थापित करना चाहते हैं। विनिर्माण क्षेत्र में अधिकतम परियोजना लागत ₹ 25 लाख और व्यवसाय/सेवा क्षेत्र में ₹ 10 लाख होनी चाहिए। 

18 वर्ष से अधिक आयु का कोई भी व्यक्ति इस वित्तीय सहायता के लिए पात्र है। आवेदक को विनिर्माण क्षेत्र में ₹ 10 लाख से ऊपर या व्यवसाय/सेवा क्षेत्र से संबंधित परियोजनाओं के लिए ₹ 5 लाख से ऊपर की लागत वाली परियोजनाओं के लिए 8 वीं कक्षा उत्तीर्ण होना चाहिए।

 

2 - सूक्ष्म और लघु व्यवसाय क्रेडिट गारंटी फंड ट्रस्ट (CGTMSE)

सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम मंत्रालय (MoMSME) ने संपार्श्विक या तृतीय-पक्ष गारंटी की परेशानी के बिना SME को बैंक लोन  उपलब्ध कराने के लिए CGTMSE लॉन्च किया है।

योजना का मुख्य उद्देश्य यह है कि लोन दाता को परियोजना की व्यवहार्यता को अत्यधिक महत्व देना चाहिए और पूरी तरह से वित्तपोषित परिसंपत्तियों की प्राथमिक सुरक्षा पर वित्त पोषण प्रदान करना चाहिए।

इसके अलावा, गारंटी सुविधा प्राप्त करने वाले लोन दाता को उधारकर्ताओं को समग्र लोन  देने का प्रयास करना चाहिए ताकि उधारकर्ता एक ही एजेंसी से सावधि लोन  और कार्यशील पूंजी सुविधाएं दोनों प्राप्त कर सकें।

 

इसे भी पढ़े:- SBI Home Loan मोबईल से कैसे अप्लाई करें?

3 - स्टैंड अप इंडिया

स्टैंड-अप इंडिया योजना के तहत, कम से कम एक अनुसूचित जनजाति (एसटी) और अनुसूचित जाति (एससी) उधारकर्ता और प्रति बैंक शाखा में कम से कम एक महिला उधारकर्ता को ₹ 10 लाख से ₹ ​​1 करोड़ के बीच बैंक लोन  प्रदान किया जाएगा। यह लोन  विनिर्माण, व्यापार या सेवा क्षेत्र में ग्रीनफील्ड उद्यम स्थापित करने के लिए दिया जाता है।

आवेदक ऑनलाइन फॉर्म भर सकते हैं। वे एक पसंदीदा लोन दाता भी चुन सकते हैं। वैकल्पिक रूप से, वे अपने पसंदीदा बैंक की शाखा में जा सकते हैं और सीधे आवेदन कर सकते हैं।

 

4 – प्रधानमंत्री मुद्रा योजना (पीएमएमवाई)

2015 में प्रधान मंत्री द्वारा शुरू किया गया, PMMY गैर-कॉर्पोरेट, गैर-कृषि छोटे / सूक्ष्म उद्यमों को वित्तीय सहायता सुरक्षित करने में मदद करता है। वाणिज्यिक बैंकों, क्षेत्रीय ग्रामीण बैंकों, सहकारी बैंकों, लघु वित्त बैंकों, एमएफआई, साथ ही गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों (एनबीएफसी) से लोन  प्राप्त किया जा सकता है। 

योजना के तहत ₹10 लाख तक का लोन  लिया जा सकता है। लाभार्थी सूक्ष्म इकाई/उद्यमी की विकास और वित्त पोषण आवश्यकताओं के अनुसार उद्यमों को वर्गीकृत करने के लिए उत्पादों को शिशु, किशोर और तरुण के रूप में वर्गीकृत किया जाता है।

 

इसे भी पढ़े:- IDFC First Bank से two wheeler लोन कैसे ले | दस्तावेज | विशेषताएं और लाभ

SBI बिजनेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज

मोटे तौर पर, लोन के लिए आवेदन करते समय आपको निम्नलिखित एसबीआई बिजनेस लोन दस्तावेजों की आवश्यकता होगी:

1. विधिवत भरा हुआ लोन  आवेदन पत्र।
2. पासपोर्ट साइज में आवेदक की 2 फोटो।
3. पहचान का प्रमाण, जैसे पासपोर्ट, पैन कार्ड, वोटर आईडी या ड्राइविंग लाइसेंस।
4. आवासीय पते का प्रमाण, जैसे पंजीकृत किराया समझौता,
5. छुट्टी और लाइसेंस/, कम से कम 3 महीने का उपयोगिता बिल, या पासपोर्ट।
6. व्यापार का प्रमाण, जैसे जीएसटी/सेवा कर पंजीकरण, कंपनी के निगमन विवरण सहित व्यवसाय का पता प्रमाण, पी एंड एल खाता और सीए द्वारा प्रमाणित बैलेंस शीट, व्यवसाय के अस्तित्व का प्रमाण, पार्टनरशिप डीड और बिजनेस प्रोफाइल की एक प्रति।
7. कंपनियों के मामले में, निदेशकों के केवाईसी दस्तावेज।
8. पार्टनरशिप फर्म  के लिए, भागीदारों के केवाईसी दस्तावेज।
9. मौजूदा ऋणों के बैंक विवरण और स्वीकृति पत्र।
10. पिछले टाइटल चेन जैसे सभी कानूनी, संपत्ति से संबंधित दस्तावेज। उदा.
11. वाहन विलेख, आवंटन पत्र, बिक्री विलेख, नवीनतम संपत्ति कर रसीद, कब्जा पत्र, निर्माण या विस्तार की स्वीकृत योजना की प्रति।
12. दस्तावेज़ीकरण आवश्यकता लोन  उत्पाद के अनुसार बहुत भिन्न हो सकती है।

 

SBI बिजनेस लोन कस्टमर केयर

एसबीआई टोल-फ्री नंबर- 1800-1234 / 1800-11-2211 / 1800-425-3800

080-26599990 पर कॉल करें; सामान्य कॉल शुल्क लागू हो सकते हैं। भारत में सभी लैंडलाइन और मोबाइल फोन से टोल-फ्री नंबरों तक पहुंचा जा सकता है। 

आप [email protected] या [email protected] पर ईमेल भी कर सकते हैं।

 

इसे भी पढ़े:- HDFC Bank Car Loan Up to ₹ 3 करोड

SBI बिजनेस लोन से जुड़े लोगो के सवाल:

प्रश्न :१  मैं एसबीआई कस्टमर केयर से कैसे संपर्क कर सकता हूं?

उत्तर: आप किसी भी प्रश्न के संबंध में उनके टोल-फ्री नंबर 1800-1234 / 1800-11-2211 / 1800-425-3800 पर कॉल कर सकते हैं।

 

प्रश्न :२  एसबीआई में कार्यशील पूंजी वित्त की संरचना आमतौर पर कैसे की जाती है?

उत्तर: अपने ग्राहकों की दैनिक व्यावसायिक आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए कार्यशील पूंजी लोन  की पेशकश की जाती है। कार्यशील पूंजी ऋणों को मांग लोन , नकद लोन , बिल छूट और गैर-निधिक लोन  सुविधाओं जैसी क्रेडिट सुविधाओं के संयुक्त योगदान के रूप में संरचित किया जाता है।

 

प्रश्न :३  SBI मशीनरी लोन और वर्किंग कैपिटल लोन को कैसे मंजूरी देता है?

उत्तर: एसबीआई के अनुभवी पेशेवरों की टीम किसी भी कार्यशील पूंजी लोन  को स्वीकृत करने से पहले आवेदक की प्रोफ़ाइल और व्यावसायिक आवश्यकताओं और विभिन्न पात्रता कारकों की जांच करती है।

 

प्रश्न :४  वे ​​कौन-सी अवधियां हैं जिनके लिए एसबीआई कार्यशील पूंजी वित्त प्रदान करता है?

उत्तर: एसबीआई द्वारा अपने कार्यशील पूंजी लोन  के लिए दी जाने वाली अधिकतम अवधि 12 महीने तक है, जो अल्पकालिक लोन  के रूप में है।

 

इसे भी पढ़े:- Kotak Mahindra Bank से बिजनेस लोन  कैसे ले | विशेषताएं | दस्तावेज | पात्रता

प्रश्न :५  क्या मेरे लिए अपनी दुकान स्थापित करने के लिए एसबीआई से लोन  प्राप्त करना संभव है?

उत्तर: हां, आप अपना खुद का व्यवसाय शुरू करने के लिए एसबीआई द्वारा दिए गए शॉप लोन का लाभ उठा सकते हैं।

 

प्रश्न :६ क्या मैं खाता खोलने और व्यवसाय लोन  प्राप्त करने के लिए एसबीआई योनो ऐप का उपयोग कर सकता हूं?

उत्तर: हां, एसबीआई योनो ऐप से आप तत्काल खाता खोलने का आनंद ले सकते हैं और व्यवसाय लोन  प्राप्त कर सकते हैं। आप ऐप से फंड ट्रांसफर भी कर सकते हैं और ओवरड्राफ्ट सुविधा के लिए आवेदन कर सकते हैं।

 

प्रश्न :७  क्या मैं एसबीआई लोन  योजनाओं के तहत किसी लोन  सब्सिडी का लाभ उठाने के लिए पात्र हूं?

उत्तर: नहीं, एसबीआई द्वारा किसी भी लोन  योजना के तहत कोई सब्सिडी नहीं दी जाती है।

इसे भी पढ़े:- ₹ १ लाख का Paytm Personal Loan मोबईल से कैसे अप्लाई करें? सिर्फ २ मिनिट में 

Disclaimer: Information is gathered from secondary sources and meant for reference only. Phonemeloan is not a channel partner of Any Bank or App.