IDFC First Bank से बिजनेस लोन कैसे ले
- IDFC First Bank बिजनेस लोन
- IDFC First Bank बिजनेस लोन के लिए आवेदन कैसे करें
- IDFC First Bank बिजनेस लोन की मुख्य विशेषताएं
- IDFC First बिजनेस लोन दरों को प्रभावित करने वाले कारक
- IDFC First Bank बिजनेस लोन पात्रता मानदंड
- IDFC First Bank बिजनेस लोन - ब्याज दर और पात्रता
- IDFC First Bank द्वारा ऑफ़र किए जाने वाले बिज़नेस लोन के प्रकार
- IDFC First Bank बिजनेस लोन - शुल्क और फीस
- IDFC First बिजनेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज
- IDFC First Bank बिजनेस लोन एप्लीकेशन फॉर्म
- बिज़नेस लोन पात्रता को प्रभावित करने वाले कारक:
- IDFC First Bank कस्टमर केयर नंबर
- IDFC First Bank से जुड़े लोगों के सवाल (FAQs):
IDFC First Bank बिजनेस लोन
अपने कारोबार का विस्तार करने और उत्पादकता बढ़ाने के लिए आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से आसान बिजनेस लोन प्राप्त करें। मौजूदा और नए दोनों ग्राहक लोन के लिए आवेदन कर सकते हैं।
लोन अधिकतम 48 महीनों की अवधि के लिए उपलब्ध है, जो आपके लिए लचीले कार्यकाल विकल्पों के साथ आता है। उत्पाद के बारे में अधिक जानने के लिए, बस नीचे दी गई पोस्ट पढ़ें।
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक प्रमुख निजी बैंकों में से एक है जो व्यक्तियों और उद्यमों को व्यावसायिक लोन सहित बैंकिंग उत्पाद प्रदान करता है। आईडीएफसी फर्स्ट बैंक अपने ग्राहकों के लिए व्यावसायिक किस्त लोन (बीआईएल) प्रदान करता है।
बीआईएल मूल रूप से एक असुरक्षित लोन है जो स्व-नियोजित व्यक्तियों और उद्यमों को दिया जाता है। इस लोन का उपयोग व्यवसाय विस्तार के उद्देश्य से या मशीनरी या उपकरण खरीदने और बहुत कुछ करने के लिए किया जा सकता है।
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IDFC First Bank बिजनेस लोन के लिए आवेदन कैसे
करें
योग्य उम्मीदवार आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बिजनेस लोन के लिए निकटतम शाखा
कार्यालय में जाकर आवेदन कर सकते हैं। वे इंटरनेट का उपयोग करके ऑनलाइन आवेदन कर सकते
हैं। बस आधिकारिक वेबसाइट पर लॉग इन करें और अप्लाई नाउ बटन पर क्लिक करें। आवेदन करने
के लिए उम्मीदवार 1800-103-2791 पर भी कॉल कर सकते हैं।
IDFC First Bank बिजनेस लोन की मुख्य विशेषताएं
- लोन का उद्देश्य: आप अपने व्यवसाय का विस्तार या आधुनिकीकरण करने, संपत्ति खरीदने, नई इकाइयां स्थापित करने आदि के लिए आईडीएफसी फर्स्ट बिजनेस लोन का लाभ उठा सकते हैं।
- स्व-व्यवसायी पेशेवरों और गैर-पेशेवरों के लिए उपलब्ध लोन।
- 25 और 65 वर्ष के आयु वर्ग के उधारकर्ता आईडीएफसी फर्स्ट बिजनेस लोन का लाभ उठा सकते हैं।
- सुरक्षा: सुरक्षित और असुरक्षित दोनों
- लोन अवधि 12 से 48 वर्ष तक हो सकती है।
- IDFC First बिजनेस लोन की ब्याज दरें 19.00% से 0.00% के बीच हैं।
- IDFC First बैंक बिजनेस लोन की ईएमआई प्रति लाख रुपये 2,990 रुपये से शुरू होती है।
- प्रसंस्करण शुल्क: 2.00%
IDFC First बिजनेस लोन दरों को प्रभावित करने वाले कारक
उधार की राशि
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक में बिजनेस लोन की दर आपके द्वारा आवेदन की गई लोन राशि पर निर्भर करती है। लोन राशि जितनी अधिक होगी, ब्याज दर उतनी ही कम होगी।
बैंक न्यूनतम ₹1 लाख से ₹9 लाख तक का लोन देता है। उच्च लोन राशि के लिए ब्याज दर कम हो सकती है जिसके परिणामस्वरूप कम ईएमआई हो सकती है।
सिबिल स्कोर
यदि आपका CIBIL स्कोर कम है या इसके विपरीत है तो IDFC फर्स्ट बैंक उच्च ब्याज दर पर व्यावसायिक लोन प्रदान करता है। हालांकि, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से लोन प्राप्त करने के लिए, आपका सिबिल स्कोर कम से कम 700 होना चाहिए।
सिबिल स्कोर जितना अधिक होगा, न्यूनतम व्यावसायिक लोन ब्याज पर लोन प्राप्त करने की संभावना उतनी ही अधिक होगी।
राजस्व / खर्च
यदि आपकी मासिक आय अधिक है तो आईडीएफसी फर्स्ट बैंक आपको कम ब्याज दर पर लोन प्रदान करेगा। बैंक उन उधारकर्ताओं को लोन देता है जिनका वार्षिक कारोबार कम से कम ₹12,00,000 . है
व्यापार में समय
यदि आपके पास महत्वपूर्ण व्यावसायिक अनुभव है तो आईडीएफसी फर्स्ट बैंक कम दरों पर लोन प्रदान करता है। आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से बिजनेस लोन प्राप्त करने के लिए न्यूनतम व्यावसायिक अस्तित्व 36 महीने है।
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IDFC First Bank बिजनेस लोन पात्रता मानदंड
उम्र:
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक उन लोगों को व्यावसायिक लोन प्रदान करता है जो लोन स्वीकृति के समय कम से कम 25 वर्ष और लोन परिपक्वता के समय अधिकतम 65 वर्ष के हैं।
उधार की राशि :
लोन राशि पात्रता के आधार पर, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक आपको ₹ 1 लाख से ₹ 9 लाख तक की लोन राशि देता है। मंज़ूरी की संभावना बढ़ाने के लिए, उस लोन राशि के लिए आवेदन करें जिसे आप आराम से पूरा कर सकें।
लाभप्रदता और खर्च:
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक को न्यूनतम 2 वर्षों के लिए लाभ और न्यूनतम 12,00,000 रुपये के कारोबार की आवश्यकता है।
व्यापार स्थिरता:
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक के पास कम से कम 36 महीने का व्यावसायिक अनुभव होना चाहिए। इसके अलावा, बैंक पिछले तीन वर्षों में बिक्री में न्यूनतम वृद्धि को ध्यान में रखेगा। एक निर्धारित अवधि के लिए या एक निश्चित सीमा से कम बिक्री में गिरावट आपकी लोन पात्रता को नुकसान पहुंचा सकती है।
आईटीआर और बैंकिंग:
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक आपका इनकम टैक्स रिटर्न और बैंक स्टेटमेंट चेक करने के बाद ही लोन देता है। बैंक के लिए आवश्यक है कि आप अपना आईटीआर विवरण और बैंक स्टेटमेंट कम से कम 0 महीने और 0 महीने के लिए जमा करें।
सिबिल स्कोर:
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक सभी मौजूदा और पिछले ऋणों और क्रेडिट कार्डों के लिए आपके पुनर्भुगतान इतिहास की जांच करेगा। बैंक आपको लोन स्वीकृति प्राप्त करने के लिए 750 और उससे अधिक का स्कोर बनाए रखने की सलाह देता है।
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IDFC First Bank बिजनेस लोन - ब्याज दर और पात्रता
|
ब्याज दर |
20% आगे |
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उधार की राशि |
न्यूनतम रु. 1 लाख और अधिकतम रु. 9 लाख |
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चुकौती अवधि |
12 महीने से - अधिकतम 48 महीने |
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आयु मानदंड |
न्यूनतम 25 वर्ष - अधिकतम 68 साल |
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व्यापार अस्तित्व |
न्यूनतम 3 वर्ष (एक ही परिसर में न्यूनतम 1 वर्ष) |
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दो वर्षों के बाद, व्यापार करों के बाद लाभ |
सकारात्मक |
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फोरक्लोज़र शुल्क |
बकाया मूलधन का 5%
(12 महीने की लॉक-इन अवधि) |
ध्यान दें कि संकेतित ब्याज दरें, शुल्क और लेवी बैंक और आरबीआई के विवेकाधिकार पर
परिवर्तन के अधीन हैं।
IDFC First Bank द्वारा ऑफ़र किए जाने वाले बिज़नेस लोन के प्रकार
|
IDFC First Bank - बिजनेस किस्त लोन (BIL) |
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लोन प्रकार/श्रेणी |
डॉक्टरों के
लिए लोन |
Loan for professionals |
Loans to Non-individuals (Entities) |
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से प्राप्त किया |
एमबीबीएस, एमडीएस और बीडीएस डिग्री
वाले पेशेवर |
कंपनी सचिव, आर्किटेक्ट और चार्टर्ड
एकाउंटेंट |
पार्टनरशिप फर्म, प्रोपराइटर, प्राइवेट
लिमिटेड कंपनियां और क्लोजली हेल्ड लिमिटेड कंपनियां सभी प्रकार की सीमित देयता कंपनियां
हैं। |
|
ब्याज दर |
लोन आवश्यकता के अनुसार |
लोन आवश्यकता के अनुसार |
लोन आवश्यकता के अनुसार |
|
उधार की
राशि |
रुपये तक 40 लाख |
रुपये तक 25 लाख |
रुपये तक 30 लाख |
|
चुकौती अवधि |
60 महीने तक |
48 महीने तक |
48 महीने तक |
|
जमानत की
सुरक्षा |
की
जरूरत नहीं है |
की
जरूरत नहीं है |
की
जरूरत नहीं है |
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IDFC First Bank बिजनेस लोन - शुल्क और फीस
|
प्रोसेसिंग फीस |
लोन राशि का
2.5% तक |
|
फोरक्लोज़र चार्जेस |
एक साधारण व्यापार लोन के लिए, लोन बंद होने के समय बकाया मूलधन
का 5% |
|
ईएमआई बाउंस के लिए शुल्क |
रु. ४०० |
|
दस्तावेज़ पुनर्प्राप्ति शुल्क |
रु. ५०० |
|
लेखा जोखा |
रु. ५०० |
|
डुप्लीकेट अनापत्ति प्रमाण पत्र/अदेयता प्रमाण पत्र |
रु. ५०० |
|
संवितरण रद्दीकरण / पुनः बुकिंग शुल्क |
संवितरण के 30 दिनों के भीतर
10000 रु |
|
चुकौती लिखत स्वैप शुल्क |
रु. ५०० |
|
बकाया ब्याज राशि |
बकाया ईएमआई का 2% प्रति माह या 300
रुपये जो भी अधिक हो |
ध्यान दें
कि सूचीबद्ध
शुल्क और
शुल्क बैंक
और आरबीआई
के विवेकाधिकार
पर परिवर्तन
के अधीन
हैं। शुल्क
जीएसटी और
सेवा कर
जैसे अतिरिक्त
करों के
अधीन होंगे।
निम्नलिखित संस्थाएं आईडीएफसी फर्स्ट बैंक बिजनेस लोन के लिए पात्र हैं:
- व्यापारियों
- निर्माताओं
- रिटेलर्स
- एक व्यापार साझेदारी
- एकान्त स्वामित्व
- पेशेवर / स्व-नियोजित व्यक्ति - सीए, डॉक्टर, आदि।
- सीमित कंपनियों और निजी लिमिटेड कंपनियों को बंद कर दिया
आईडीएफसी फर्स्ट
बैंक बिजनेस लोन स्वरोजगार के लिए बिना आय प्रमाण के आप चिंतित हैं कि आप बिना आय प्रमाण
के व्यवसाय लोन कैसे प्राप्त कर सकते हैं?
अगर ऐसा है, तो आपको चिंता करने की ज़रूरत नहीं है क्योंकि आप अभी
भी लोन का लाभ उठा सकते हैं। कैसे चाहते हो? नीचे पढ़ें।
बाजार में बहुत से प्रसिद्ध एनबीएफसी उपलब्ध हैं, जो बिना किसी आय
प्रमाण के स्व-रोजगार के लिए व्यवसाय लोन की पेशकश करने के लिए जाने जाते हैं। और,
आईडीएफसी फर्स्ट बैंक एक ऐसी प्रतिष्ठित वित्तीय कंपनी है जो ऐसे व्यक्तियों को आवश्यक
धन देती है।
स्व-नियोजित आवेदक के विवरण की पुष्टि करने के बाद लोनदाता 5 मिनट
के भीतर ₹9 लाख तक का
लोन प्रदान करता है। आय प्रमाण के बिना व्यवसाय लोन प्राप्त करने के लिए कुछ केवाईसी
दस्तावेज हैं जो एक स्व-नियोजित व्यक्ति को जमा करने की आवश्यकता होती है।
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IDFC First बिजनेस लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज
IDFC First बिजनेस लोन के लिए आवेदन करने के लिए, आपको निम्नलिखित दस्तावेज जमा करने होंगे:
व्यक्ति का पता प्रमाण
- आधार कार्ड
- मतदाता पहचान पत्र
- बैंक स्टेटमेंट
- रजिस्ट्री प्रति
- किराया समझौता
- उपयोगिता बिल
व्यक्ति का पहचान प्रमाण
- पासपोर्ट
- ड्राइविंग लाइसेंस
- पैन कार्ड
- आधार कार्ड
- मतदाता पहचान पत्र
व्यापार अस्तित्व प्रमाण
- पैन, बिक्री कर / उत्पाद शुल्क / वैट / सेवा कर पंजीकरण, साझेदारी विलेख की प्रति
- व्यापार लाइसेंस
- अभ्यास का प्रमाण पत्र
- आरबीआई, सेबी द्वारा जारी पंजीकरण प्रमाण पत्र
24 महीने के लिए इनकम टैक्स पैन की कॉपी
पिछले 6 महीनों का बैंक स्टेटमेंट
IDFC First Bank बिजनेस लोन एप्लीकेशन फॉर्म
आप ऑनलाइन आवेदन पत्र भर सकते हैं और तुरंत लोन प्राप्त कर सकते हैं।
निम्नलिखित अनुभागों में विवरण दर्ज करते समय बस सावधान रहें:
- व्यक्तिगत विवरण
- लोन विवरण
- वित्तीय विवरण
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IDFC बिज़नेस लोन पात्रता को प्रभावित करने वाले कारक:
- पिछला लोन ट्रैक
- क्रेडिट ब्यूरो अपडेट
- ग्राहक की चुकौती क्षमता
- व्यापार दीर्घायु
- कंपनी के वित्तीय अनुपात
IDFC First Bank कस्टमर केयर नंबर
अपने प्रश्नों और शंकाओं का सामना करने के लिए स्वतंत्र महसूस करें।
टोल-फ्री नंबर 1860-500-9900 पर कस्टमर केयर एक्जीक्यूटिव से संपर्क करें।
नंबर सोमवार से शनिवार तक सुबह 9:00 बजे से शाम 7:00 बजे के बीच उपलब्ध
है। नए ग्राहक 1800-103-2791 पर कॉल कर सकते हैं या नजदीकी आईडीएफसी फर्स्ट बैंक शाखा
में जा सकते हैं।
- विशेषतायें एवं फायदे
- आसान समान मासिक किश्तों में चुकौती
- त्वरित लोन प्रसंस्करण
- द्वार - से - द्वार सेवा
- सरल दस्तावेज़ीकरण
IDFC First Bank से जुड़े लोगों के सवाल (FAQs):
प्रश्न १: IDFC First Bank से बिजनेस लोन क्यों लें?
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक देश के सबसे बड़े निजी बैंक क्षेत्र के बैंकों में से एक है जो सबसे कम व्यापार लोन प्रदान करता है जो 19.00% से शुरू होता है। बैंक 2.00% से शुरू होने वाला कम प्रोसेसिंग शुल्क भी लेता है। इसके साथ ही, बैंक विशेष व्यावसायिक लोन योजनाएँ भी प्रदान करता है जैसे, और, आदि।
प्रश्न २: क्या IDFC First Bank ने कम की बिजनेस लोन की ब्याज दर?
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक ने 23 जून 2021 से प्रभावी रूप से व्यावसायिक ऋणों पर सबसे कम ब्याज कम कर दिया है। वर्तमान में, आईडीएफसी फर्स्ट बैंक 19.00% से शुरू होने वाले व्यवसाय लोन की पेशकश करता है, जो कि 19.00% की पिछली दरों से 3% की कमी है। इससे पहले आईडीएफसी फर्स्ट बैंक ने 31 03, 2021 को अपने गोल्ड लोन की दर में बदलाव किया था।
प्रश्न ३: IDFC First Bank से बिजनेस लोन पर ब्याज दर क्या है?
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक 19.00% से 0.00% तक की आकर्षक दरों पर व्यावसायिक लोन प्रदान करता है। बैंक स्व-नियोजित पेशेवरों के लिए बहुत कम ब्याज दर पर लोन प्राप्त करने के लिए विभिन्न अनुकूलित ऑफ़र भी प्रदान करता है।
प्रश्न ४: IDFC First Bank से बिजनेस लोन पर प्रति लाख न्यूनतम ईएमआई क्या है?
अगर आप आईडीएफसी फर्स्ट बैंक से लोन के लिए अप्लाई करते हैं तो आपकी सबसे कम ईएमआई प्रति लाख ₹ 2,990 होगी। आप 19.00% से शुरू होने वाली न्यूनतम व्यावसायिक दर पर विभिन्न अवधियों के लिए बिज़नेस लोन पर अपनी EMI की गणना कर सकते हैं।
प्रश्न ५: आईडीएफसी फर्स्ट बैंक के बिजनेस लोन की न्यूनतम और अधिकतम शर्तें क्या हैं?
ये लोन कम अवधि के लोन हैं। आप कम से कम 12 महीने से लेकर अधिकतम 48 महीनों की लचीली अवधि में अपने लोन का पुनर्भुगतान कर सकते हैं।
प्रश्न ६: IDFC First Bank से मैं कितनी व्यावसायिक लोन राशि उधार ले सकता हूं?
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक आपको ₹1 लाख से लेकर अधिकतम ₹9 लाख तक की लोन राशि के लिए व्यावसायिक लोन प्रदान करता है। आईडीएफसी फर्स्ट में लोन राशि की पात्रता आगे आपकी आय और पुनर्भुगतान क्षमता पर निर्भर करती है।
प्रश्न ७: IDFC First Bank बिजनेस लोन पर कितना प्रोसेसिंग शुल्क लेता है?
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक लागू कर के साथ 2.00% का प्रोसेसिंग शुल्क लेता है। यदि आप एक मौजूदा ग्राहक हैं या आपका अच्छा ट्रैक रिकॉर्ड है, तो प्रसंस्करण पर बातचीत की जा सकती है।
प्रश्न ८: IDFC First Bank से बिजनेस लोन के लिए आवेदन करते समय क्या उम्र को ध्यान में रखा जाता है?
हां, बिजनेस लोन प्राप्त करने के लिए उम्र एक महत्वपूर्ण पात्रता कारक है क्योंकि लोन स्वीकृति के समय आपकी आयु कम से कम 25 वर्ष और लोन परिपक्वता के समय 65 वर्ष होनी चाहिए।
प्रश्न ९: IDFC First Bank से बिजनेस लोन पर प्रीपेमेंट शुल्क क्या हैं?
यदि आप कार्यकाल अवधि के अंत से पहले अपनी पूरी लोन राशि चुकाना चाहते हैं तो बैंक एक पूर्व भुगतान शुल्क लेता है। आईडीएफसी फर्स्ट बैंक द्वारा लिया जाने वाला शुल्क 4 - 5% है।
प्रश्न १०: IDFC First Bank द्वारा पेश किए जाने वाले व्यावसायिक उत्पाद क्या हैं?
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक स्व-नियोजित पेशेवरों और गैर-पेशेवरों के लिए विभिन्न व्यावसायिक उत्पाद प्रदान करता है। ये नीचे सूचीबद्ध हैं:
प्रश्न ११: IDFC First Bank में बिजनेस लोन के पुनर्भुगतान की अवधि क्या है?
आईडीएफसी
फर्स्ट बैंक अधिकतम 48 वर्षों के कार्यकाल के लिए व्यावसायिक लोन प्रदान करता है। किसी भी देर से भुगतान दंड से बचने के लिए आपको इस लोन अवधि के अंत में अपना लोन चुकाना होगा।
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