ICICI Bank Home Loan Mobile Se Apply Kare Up To ₹ 66 LAKH
- ICICI Bank Home Loan के प्रकार।
- ICICI Bank Home Loan की मुख्य विशेषताएं।
- ICICI Bank Home Loan प्रोसेसिंग फीस।
- ICICI Bank Home Loan कैसे Apply करें?
- ICICI Bank Home Loan कैसे Apply करें LIVE देखें।
- ICICI Bank Home Loan के लिए आवश्यक दस्तावेज।
- ICICI Bank Home Loan के लिए पात्रता (eligibility)
- ICICI Bank Home Loan बैलेंस ट्रांसफर- ब्याज दर।
- ICICI Bank Home Loan बैलेंस कैसे ट्रांसफर करें?
- ICICI Bank Home Loan की विशेषताएं और लाभ।
- ICICI Bank प्रधानमंत्री आवास योजना।
- ICICI Bank प्रधानमंत्री आवास योजना के लाभ।
- ICICI Bank Home Loan से जुड़े लोगों के सवाल:
किसी बड़े या छोटे शहर में अपना एक खुदका घर हो ऐसा हर किसी का सपना होता है। परन्तु आज के समय में घरों की बढ़ी हुई कीमत और पैसों की कमी के चलते अपना सपना अधूरा रह जाता है। लेकिन आज कहि सारे बैंक ऐसे है जो आपके सपने को पूरा कर सकते है।
ऐसे में अगर आप भी किसी बैंक के जरिए अपने सपने को पूरा करना चाहते है तो ICICI Bank आपके लिए एक बेहतरीन विकल्प हो सकता है।
जी हा दोस्तों, ICICI Bank Home Loan के जरिए अपने घर लेने के सपने को पूरा कर सकते है।
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ICICI Bank Home Loan के प्रकार (Types)
ICICI होम लोन एक कम लागत और मुनासिब होम लोन है जिसे आपके घर लेने के सपने को पूरा करने के लिए बनाया गया है।
ICICI होम लोन आवेदक अलग-अलग उद्देश्यों के लिए होम लोन का लाभ उठा सकते हैं जैसे कि नया घर खरीदना, नया घर बनाना या 30 साल तक की लंबी समय के लिए होम नवीकरण के लिए 6.75% की सस्ती ब्याज दरों पर लोन लेना।
ICICI बैंक होम लोन प्रोसेसिंग शुल्क 1.00% तक शुरू होता है। ICICI द्वारा पेश किए जाने वाले कुछ लोकप्रिय होम लोन में प्रधान मंत्री आवास योजना, ICICI होम लोन बैलेंस ट्रांसफर, गृह सुधार लोन, ICICI होम लोन टॉप अप और ICICI भूमि लोन शामिल हैं।
१. प्रधान मंत्री आवास योजना - ICICI Bank आर्थिक रूप से दुर्बल वर्गों, निम्न-इनकम वर्ग और मध्यम-इनकम समूहों को प्रधान मंत्री आवास योजना का लाभ प्रदान करता है। ये समूह ₹ 2.67 लाख तक की ब्याज सब्सिडी का लाभ उठा सकते हैं और 20 साल तक के समय के लिए होम लोन का लाभ उठा सकते हैं।
२. ICICI होम लोन बैलेंस ट्रांसफर - ICICI होम लोन बैलेंस ट्रांसफर मौजूदा होम लोन उधारकर्ताओं को कम ब्याज दर और कम प्रोसेसिंग फीस के साथ-साथ शीघ्र बैलेंस ट्रांसफर प्रक्रिया की पेशकश करके ICICI को अपना होम लोन ट्रांसफर करने की इजाज़त देता है।
३. गृह सुधार लोन - ICICI बैंक गृह सुधार लोन खासतौर से उन ग्राहकों के लिए बनाया किया गया है जो अपने मौजूदा घरों को सुधारने के लिए लोन लेना चाहते हैं। गृह सुधार लोन पर ब्याज दरें नियमित होम लोन के समान हैं।
४. ICICI होम लोन टॉप-अप - ICICI होम लोन टॉप-अप उत्पाद होम लोन ग्राहकों को किसी भी धन-संबंधी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए मौजूदा होम लोन पर अधिक धनराशि उधार लेने की अनुमति देता है।
ICICI के साथ होम लोन टॉप-अप में कम से कम दस्तावेज़ीकरण के साथ-साथ ओवरड्राफ्ट सुविधा लेने का विकल्प भी शामिल है।
५. ICICI बैंक भूमि लोन - ICICI बैंक उत्पादन मूल्य अनुमान पर आकलन की गई लोन राशि के साथ आवासीय संपत्ति के निर्माण के लिए भूमि की खरीद के लिए भूमि लोन प्रदान करता है। सहज संपत्ति का निर्माण लोन मंजूरी की तारीख से दो साल के भीतर पूरा किया जाना चाहिए।
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ICICI होम लोन की मुख्य विशेषताएं:
- वेतनभोगी और स्व-व्यवसायी दोनों के लिए लोन मौजूद है। महिला उधारकर्ताओं के लिए विशेष दरें।
- 21 और 60 वर्ष के उम्र वर्ग के भीतर उधारकर्ता।
- सुरक्षा: संपत्ति का बंधक जिसे आप खरीदने या निर्माण करने की योजना बना रहे हैं।
- 70% के मूल्य दर के लिए लोन।
- लोन अवधि 5 से 30 वर्ष तक हो सकती है।
- ब्याज दरें 6.75% से 7.40% के बीच हैं।
- ICICI होम लोन EMI प्रति लाख ₹ 649 से शुरू होती है। हालांकि, आप ICICI होम लोन कैलकुलेटर 2021 का उपयोग करके अपने होम लोन EMI की गणना कर सकते हैं।
ICICI होम लोन प्रोसेसिंग फीस
गृह सुधार लोन - 0.25% तक, अधिकतम ₹ 5,000
ICICI होम लोन बैलेंस ट्रांसफर - 0.50% तक, न्यूनतम
₹3,000
ICICI होम लोन टॉप-अप - 0.50% तक, अधिकतम
₹ 5,000
ICICI भूमि लोन - 1.00% तक
ICICI Bank से होम लोन कैसे Apply करें?
स्टेप १: सबसे पहिले आपको Play Store
से ICICI मोबाइल Banking App को Download करके Install करना है।
स्टेप २: आपको ICICI मोबाइल Banking App को Open करना है।
स्टेप ३: App Open होते ही आपको PIN के लिए पूछा जाएगा। यहाँ आपका PIN डालके Login होना है।
स्टेप ४: Login होते ही आपके सामने कुछ ऐसा Interface खुल जाएगा। यहाँ आपको Loans टैब पर Click करना है।
स्टेप ५: Loans टैब पर Click करने के बाद आपके सामने लोन ऑफर सेक्शन खुल जाएगा। यहाँ आपको इन्टस्टेंट होम लोन में Get It Now पर Click करना है।
स्टेप ६: Get It Now पर Click करते ही यहाँ आपको बैंक की तरफ से कितना लोन ऑफर किया गया है इसे दिखाया जाएगा।
स्टेप ७: यहाँ से आप चाहे तो अपने लोन अमाउंट या लोन अवधी को स्लाइड के जरिए कम या ज्यादा कर सकते है।
स्टेप ८: यहाँ पर आप लोन की ब्याज दर और प्रोसेसिंग फीस की जानकारी देख सकते है।
स्टेप ९: Location में, आप जिस शहर में रहते हो उस शहर का नाम लिखना है।
स्टेप १०: Property Type में आपको Home Loan सिलेक्ट करना है।
स्टेप ११: अगर आप बैंक के किसी प्रतिनिधि के जरिए लोन के लिए अप्लाई करते है तो Representative को टिक करके उनका Employee Code आप यहाँ डाल सकते है। यह विकल्प जरूरी नहीं है। इसे आप चाहे तो खाली छोड़ सकते है।
स्टेप १२: आपको Submit पर क्लिक करना है।
स्टेप १३: जैसे ही आप Submit पर क्लिक करते है आपके अकाउंट से प्रोसेसिंग फीस काट ली जाएगी और बैंक की तरफ से आपको सॅक्शन लेटर भेज दिया जाएगा। आपको उस सॅक्शन लेटर को डाउनलोड करके उसका प्रिंट निकालना है।
सॅक्शन लेटर देने के बाद बैंक आपको ६ महीने का समय देता है। इन ६ महीने के अंदर आप जिस भी प्रॉपर्टी या घर को खरीदना चाहते है उनके सारे दस्तावेज (Document) अपने सॅक्शन लेटर के साथ बैंक में सबमिट करने है।
बैंक में कौन-कौन से दस्तावेज (Document)
आपको लेकर जाने है इनके बारे पूरी डिटेल आपको निचे मिलेगी।
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ICICI Bank से होम लोन कैसे Apply करें LIVE देखें
ICICI Bank होम लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज:
वेतनभोगी के लिए (for salaried):
पहचान प्रमाण (कोई भी)
- मतदाता पहचान पत्र
- आधार कार्ड
- मान्य पासपोर्ट
- ड्राइविंग लाइसेंस
- पैन कार्ड
निवास का प्रमाण (कोई भी एक):
- ड्राइविंग लाइसेंस
- पासपोर्ट
- उपयोगिता बिलों की प्रति
- आधार कार्ड
- मतदाता पहचान पत्र
उम्र प्रमाण (कोई भी एक):
- जन्म प्रमाणपत्र
- आधार कार्ड
- मान्य पासपोर्ट
- मतदाता पहचान पत्र
इनकम का प्रमाण:
- पिछले 6 महीनों के बैंक खाते का विवरण
- नवीनतम फॉर्म 16 या आयकर रिटर्न
अन्य दस्तावेज:
- बैंक के पक्ष में प्रोसेसिंग शुल्क चेक
- पासपोर्ट साइज के फोटो के साथ भरा हुआ लोन आवेदन पत्र
ICICI Bank होम लोन के लिए पात्रता मापदंड (eligibility)
- उम्र: 25 से 65 वर्ष
- रोजगार का प्रकार: वेतनभोगी
या स्वरोजगार
- राष्ट्रीयता: निवासी भारतीय
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ICICI Bank होम लोन बैलेंस ट्रांसफर- ब्याज दर
ICICI Bank मूल होम लोन के 100% तक अतिरिक्त टॉप-अप लोन अमाउंट देता है। टॉप-अप ब्याज दरें वेतनभोगी और स्व-नियोजित व्यक्तियों के लिए बैलेंस ट्रांसफर की दरों के समान होती हैं।
होम लोन बैलेंस ट्रांसफर के फ़ायदे
होम लोन बैलेंस ट्रांसफर सुविधा आपको बेहतर होम लोन डील के लिए लेंडर के पास स्विच करने की इजाज़त देती है। यह आपको अपने मौजूदा होम लोन के लिए कम ब्याज दरों के साथ कम मासिक किश्तों का भुगतान करने में कुशल बनाता है।
उदाहरण: मान लें कि बैंक से आपके होम लोन का वर्तमान मूलधन 20 साल की अवधि के लिए 9.85% की ब्याज दर पर 20 लाख रुपये है। होम लोन की EMI 19,102 रुपये है।
अगर आप 20 साल की समय के लिए 9.05% की
ब्याज दर पर 20 लाख रुपये के साथ ICICI Bank के साथ होम लोन बैलेंस ट्रांसफर करते हैं,
तो EMI कम होकर 18,059 रुपये हो जाएगी। आप होम लोन के लिए 1,043 EMI की बचत करेंगे।
ICICI Bank होम लोन बैलेंस कैसे ट्रांसफर करें?
स्टेप १: ICICI Bank की ऑफिसियल वेबसाइट पर जाएं और बैलेंस ट्रांसफर की शर्तें पढ़ें। आप अपनी नजदीकी ICICI Bank शाखा में भी जा सकते हैं।
स्टेप २: आवश्यक फ़ील्ड भरें जैसे नाम, संपत्ति का प्रकार, मौजूदा लोन का कार्यकाल, और बैंक का नाम, अन्य।
स्टेप ३: आप अपना लोन प्रस्ताव देख पाएंगे।
स्टेप ४: सभी आवश्यक दस्तावेज अपलोड करें।
स्टेप ५: अपना आवेदन पूरा करें और अप्रूवल की प्रतीक्षा करें।
ध्यान दे कि एक बार आपका आवेदन स्वीकृत
हो जाने के बाद, आपको शेष राशि हस्तांतरण के लिए लागू प्रोसेसिंग फ़ीस का भुगतान करना
होगा।
ICICI होम लोन की विशेषताएं और लाभ
- ICICI Bank होम लोन ग्राहक ICICI 'ट्रैकमायलोन' सुविधा के साथ अपने होम लोन को नज़र रख सकते हैं।
- ICICI होम लोन ग्राहक 30 साल तक की लंबी अवधि के लिए होम लोन का लाभ उठा सकते हैं।
- ICICI Bank बाहरी बेंचमार्क रेपो रेट से जुड़ी होम लोन दरों की पेशकश करता है।
- वेतनभोगी व्यक्ति (Salaried Person) ICICI Bank से तुरन्त गृह लोन अनुमोदन अर्जित कर सकते हैं।
- बैंक वर्तमान होम लोन ग्राहकों को केवल तीन सरल चरणों में आसान होम लोन बैलेंस ट्रांसफर प्रदान करता है।
ICICI Bank प्रधानमंत्री आवास योजना
ICICI Bank प्रधानमंत्री आवास योजना के तहत पात्र लाभार्थियों को क्रेडिट लिंक्ड स्कीम प्रदान करता है। यह योजना नीचे लिखे श्रेणियों के तहत लाभार्थियों के लिए उपलब्ध है:
- आर्थिक रूप से कमजोर वर्ग
- निम्न आय समूह
- मध्यम आय समूह - I
- मध्यम आय समूह- II
निम्नलिखित को देखते हुए ग्राहक इस क्लास का लाभ उठा सकते हैं:
- नया फ्लैट / संपत्ति खरीदें
- एक घर बनाना
- पहले से मौजूद घर का विस्तार करें
- पहले से मौजूद संपत्ति की संरचना में सुधार/बदलाव
ICICI Bank प्रधानमंत्री आवास योजना के लाभ
- शेष मूलधन पर ३.००% - ६.५०% के बीच की अग्रिम ब्याज सब्सिडी।
- लाभार्थी जिस श्रेणी के लिए पात्र है, उसके आधार पर अधिकतम 2.67 लाख रुपये की लोन सब्सिडी।
- 20 साल तक के लोन की शर्तों पर ब्याज सब्सिडी का लाभ उठाया जा सकता है।
- ब्याज सब्सिडी के वर्तमान मूल्य की गणना में 9.00% की छूट शामिल है।
ICICI Bank Home Loan से जुड़े लोगों के सवाल:
प्रश्न १: मुझे ICICI Bank से होम लोन क्यों लेना चाहिए?
उत्तर: आपको ICICI Bank से होम लोन क्यों लेना चाहिए - कारण:
- उच्च क्रेडिट स्कोर के लिए कम ब्याज है।
- फ्लोटिंग दरों के लिए शून्य पूर्व भुगतान शुल्क है।
- ओवरड्राफ्ट और टॉप-अप सुविधा है।
- उच्च लोन राशि के लिए आसान पात्रता है।
- बैलेंस ट्रांसफर पर कम पीएफ है।
प्रश्न २: क्या मैं ICICI होम लोन के लिए ऑनलाइन अप्लाई कर सकता हूं?
उत्तर: जी हां, आप होम लोन के लिए बैंक
के आधिकारिक ऑनलाइन पोर्टल पर जाकर ICICI होम लोन के लिए ऑनलाइन आवेदन कर सकते हैं।
प्रश्न ३: सबसे अच्छी ICICI होम लोन योजना कौन सी है?
उत्तर: सर्वश्रेष्ठ ICICI होम लोन योजना का चुनाव करना होम लोन आवेदक की आवश्यकता के निर्भर है।
उदाहरण के लिए, घर की खरीदी
, निर्माण या नवीनीकरण के लिए अलग-अलग होम लोन ऑफ़र हैं। इस प्रकार, सर्वश्रेष्ठ
ICICI होम लोन योजना का चुनाव किसी की जरूरतों पर आधारित होता है।
प्रश्न ४: क्या ICICI Bank होम लोन के लिए अच्छा है?
उत्तर: ICICI देश में सबसे अच्छे होम
लोन लेंडर्स में से एक है। वर्तमान में, 2021 की ICICI होम लोन ब्याज दर 6.65% से शुरू
होती है।
प्रश्न ५: ICICI होम लोन कितने प्रकार के होते हैं?
उत्तर: गृह सुधार लोन, ICICI होम लोन
बैलेंस ट्रांसफर, ICICI होम लोन टॉप अप, ICICI भूमि लोन
प्रश्न ६: मैं अपने ICICI होम लोन की स्थिति की जांच कैसे कर सकता हूं?
उत्तर: आप 'एप्लिकेशन ट्रैकर'अथवा ICICI मोबाइल ऐप पर भी होम लोन की स्थिति की जांच
कर सकते है।
प्रश्न ७: ICICI Bank से होम लोन के लिए पात्रता क्या है?
उत्तर: होम लोन लेने की योग्यता आवेदक
की उम्र और इनकम के आधार पर निर्धारित की जाती है। आवेदक की उम्र 18-70 वर्ष के बीच
होनी चाहिए। इसके अलावा, 650 और उससे अधिक के अच्छे क्रेडिट स्कोर के साथ आवेदक की
न्यूनतम इनकम ₹ 25,000 होनी चाहिए।
प्रश्न ८: ICICI Bank होम लोन के तहत मैं अधिकतम लोन अवधि क्या है?
उत्तर: ICICI Bank आपको प्रति माह कम
EMI का भुगतान करने के साथ अपना लोन चुकाने
के लिए 30 साल का लंबा कार्यकाल प्रदान करता है।
प्रश्न ९: क्या ICICI Bank होम लोन के लिए सिबिल की जांच करता है?
उत्तर: जी हां, ICICI Bank से होम लोन
लेने के लिए आपका सिबिल स्कोर कम से कम
650 या उससे अधिक की होना चाहिए।
प्रश्न १०: क्या मैं अपना होम लोन दूसरे बैंक से ICICI Bank में ट्रांसफर कर सकता हूं?
उत्तर: हां, बैंक आपको अपने वर्तमान
लोन को ट्रांसफर करने की सुविधा देता है। ICICI Bank में लोन स्थानांतरण का लाभ उठाने
से आप अपना ब्याज बचा सकते हैं, कम EMI का भुगतान कर सकते हैं और अपने पैसे बचा सकते
हैं।
प्रश्न ११: क्या मैं अपने जीवनसाथी की इनकम को अपने साथ जोड़ सकता हूं और संयुक्त होम लोन के लिए आवेदन कर सकता हूं?
उत्तर: अगर पति/पत्नी संपत्ति की सह-मालिक
या लोन की गारंटर है, तो आप अपनी गृह लोन पात्रता बढ़ाने के लिए अपने जीवनसाथी की इनकम
को जोड़ सकते हैं।
प्रश्न १२: क्या महिला के लिए ICICI Bank द्वारा दी जाने वाली होम लोन की ब्याज दरों पर कोई विशेष छूट है?
उत्तर: हां, महिला कर्जदारों के लिए होम लोन पर ब्याज की शुरुआती दर 8.35% से 8.80% है। निम्नलिखित ब्याज दरों का लाभ उठाने के लिए महिला उधारकर्ता को लोन का मुख्य आवेदक या फाइनेंस संपत्ति में सह-मालिक होना चाहिए-
- फ्लोटिंग ब्याज दर 8.65% से 8.80% के बीच है।
- ब्याज की निश्चित दर (5 साल, 10 साल के लिए) 8.70% से 8.90% तक होती है।
- पूर्ण अवधि की निश्चित ब्याज दर 9.70% से 10.05% तक होती है।
प्रश्न १३: अगर मैं अपना होम लोन बंद करना चाहता हूं, तो क्या लोन के पूर्व भुगतान पर कोई फीस लगती है?
उत्तर: अगर आप फ्लोटिंग ब्याज दर पर
होम लोन लेते है तो इसके लिए कोई फीस नहीं लगती। यदि लोन एक निश्चित ब्याज दर पर लिया
गया है, तो आपको बकाया मूलधन पर 2% (साथ ही लागू कर) का भुगतान करना होगा।
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